保单售后服务的宗旨是站在客户立场，为客户争取利益最大化。
很多人有保险理念，但因为保险的复杂望而却步，迟迟不肯开始这件“重要但不紧急”的大事。
更可怕的是，很多购买了保险的人，只能回答：我买了保险。对于自己保障了什么、保障是否合理、后续有什么样的服务一问三不知。
信息差无处不在，每个人的认知也各有不同，在保险行业：
只是卖产品？
很多人以为，保险顾问卖的只是产品，实际上每份保单是设身处地地评估财务状况和健康情况，才选择最有性价比的保障条件。
目的只是签约？
很多人以为，保险顾问的目的只是签约。实际从签约那一刻起，服务才刚刚开始。
只是保险顾问？
很多人以为，保险顾问只懂得规避风险。但他们渐渐发现，保险顾问是法律顾问、婚姻专家、医疗专家、教育顾问、美食专家、香港旅游导游、香港百事通。
通常一份保单的供款年期，短则5年，长则20年，甚至终身。定期的客户提醒是从业人员的基本服务。每年如期续保至关重要，一旦逾期将导致断保。
帮助确认保险责任；
协助准备理赔资料；
办理理赔手续；
送达理赔金等。
提取红利：提取保单已公布的部分红利；
逐步退保：把保单基本保障额减少，将现金价值按比例退回；
提取保费储蓄户口：保费多缴时差额会存入保费储蓄户口以支付将来保费，也可以申请提取该户口的结余；
保单贷款/偿还贷款：拥有现金价值的保单即可申请保单贷款，之后可随时偿还全部或部分保单贷款。
客户申请退保后，将会失去保单原有的保障并且不能要求恢复保单效力。
除了售后服务、保险咨询服务外，优秀的保险顾问还能链接到法律专家、医疗服务、教育服务、政策解析服务、香港旅游助手、情感专家、美食达人、香港特色买手，甚至兄弟、闺蜜、未来的男朋友......
客户A第一次来香港投保重疾险和医疗附加险的时候，申报了子宫肌瘤，所以为她安排了盆腔超声波检查。香港的检查结果显示：子宫肌瘤和卵巢囊肿。于是医疗附加险出了两个不保事项，分别针对子宫肌瘤和卵巢囊肿。客户A回内地再次做盆腔超声波检查，医生告诉她该囊肿疑似生理性的，建议她隔几个月再做一次超声波，观察囊肿大小是否有改变或是消失。八个月后，她再次来香港做检查，结果未发现卵巢囊肿。我为她提交申请，要求取消之前医疗附加险的卵巢囊肿不保事项。申请被核保部成功批核，客户很开心。所以，如果因为目前身体的某些原因造成重疾险或医疗险有不保事项或是加保费等额外条款，将来若有机会去除隐患，可以提供相关报告或是来香港做有关检查，通过保险代理人跟公司申请再次审核。客户B同时投保了重疾险和人寿保险，投保时都按吸烟人士来计算保费，比非吸烟者的保费贵了约10%。之后，客户B戒烟且满12个月，我为他安排了尿液尼古丁含量检测，检测结果达到公司标准，成功更改为非吸烟人士，并即刻退还本保单年度剩余月份吸烟和非吸烟者对应的保费差额，有1000多美元。以后的续保保费也都将按非吸烟者来缴付，客户很开心。
